Диверсификация портфеля или Как снизить инвестиционный риск

Диверсификация - самая известная техника управления инвестиционного риска, который заключается в размещении средств в различные виды инвестиций. Разделение инвестируемого капитала на несколько частей меньшими частями защищает инвестора от риска приобретения одного убыточного актива. V В сегодняшней статье мы поговорим о том, как может выглядеть диверсификация портфеля с точки зрения практические условия.

Давайте начнем с определения различных типов инвестиций. Действительно, в современном мире у каждого инвестора, даже мелкого, есть множество видов активов, в которые можно инвестировать. Среди Наиболее известные виды инвестиций включают ценные бумаги, такие как акции и облигации, а также недвижимость, будь то в форме прямой покупки или в форме краудфандинг в различных инвестиционных проектах в сфере недвижимости, а также такие сырьевые товары, как золотокоторая выигрывает от текущей ситуации с пандемией заболевания COVID-19 и цены на которую в эти дни находятся на рекордно высоком уровне.

Диверсификация в рамках одного вида инвестиций

Для лучшего идея, давайте выберем финансовый рынок, предлагающий акции компаний. Инвестор, который не диверсифицирует свои вкладывает всю сумму инвестируемого капитала в покупку одной акции компанияв которую он давно верит и логично ожидает увеличения стоимости акций этой компании. Некоторые инвесторы предполагают, что в дополнение к увеличению стоимости инвестиций, выплата ежеквартальных дивидендов, которые для некоторых компаний может достигать 5-10%.

Однако такой подход имеет два фундаментальных риска. Первый риск - это риск неудачного выбора времени для приобретения инвестиций. Никто в мире, как было неоднократно подтверждено, даже Уоррен Баффет, не может тайминг рынка, то есть предсказать его развитие на следующий период. Так, при единовременной инвестиции, скажем, в 10 000 евро, инвестор покупает определенное количество акций по определенной цене, скажем, 50 евро за акцию. Однако если он разделит свои покупки на 4 покупки по 2500 евро каждая, то он купит один раз по 50 евро за акцию, затем по 43 евро, 47 евро и последнюю покупку по 52 евро. В этом случае инвестор усреднил бы цену покупки и, таким образом, в целом купил бы дешевле.

Второй риск такого подхода заключается в следующем зависимость от успеха одной компании. Компании, которые могут обанкротиться. Компания, которая может находиться в секторе, который пострадает от кризиса, как мы сейчас видим, например, в авиакомпаниях, круизных линиях, а также в автомобильном секторе.

Диверсификация инвестиционного портфеля - это решениекоторый должен включают в себя несколько акции различных компаний, в идеале также из разных секторов. На чтобы еще больше диверсифицировать свой инвестиционный портфель, вы можете сосредоточиться на покупке запасов из разных стран. Естественно диверсифицированными являются, например, индексные фонды, которые сами состоят из нескольких десятков акций компании.

Диверсификация путем приобретения различных видов инвестиций

Основная предпосылка инвестирования является выбор активов, которые должны быть по нашему мнению, имеют наибольший потенциал прибыли. Успех в инвестировании, однако также зависит от другого - времени. Время - это мощная переменная в инвестированиикоторая часто действительно имеет больше власти, чем качество самих инвестиций или идеальное время вступления в инвестиции. И таким образом Причиной этого является явление, называемое сложный процент.

Поэтому, вместо того чтобы ждать удобного момента для покупки актива, рекомендуется действовать немедленно, если это имеет хоть малейший смысл, например, когда рынок естественным образом находится в коррекциит.е. по более низкой цене. Коррекции рынка, по крайней мере, небольшие, происходят очень часто, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, чтобы ждать следующей коррекции, скажем, полгода. Если вы откладываете покупку актива, вы можете купить его по более выгодной цене, чем год назад (а можете и не купить), но за это время инвестиции уже могли принести вам прибыль.

И поэтому инвестиции действительно выгодны на постоянной основе, а также в достаточно диверсифицированном составе. Если вы предпочитаете смешанную диверсификацию, включите в свой портфель, помимо ваш основной тип инвестиций, а также другие типы. Отличными вариантами являются Облигации, которые, как правило, считаются одной из самых безопасных форм инвестиции, и которые могут защитить хотя бы часть вашего инвестированного капитала от любых негативных событий, которые могут произойти.

Какие инвестиции вы предпочитаете? Дайте нам знать. Ждем вас снова в следующей статье из мира инвестиций, денег и бизнеса.

*Вы нашли ошибку? Пишите нам на [email protected]